Was ist Säule 3a?
Deine private, gebundene Vorsorge als Ergänzung zu AHV und Pensionskasse. Du kannst langfristig Kapital aufbauen und Beiträge im gesetzlichen Rahmen vom steuerbaren Einkommen abziehen.
Vorsorge mit klaren RegelnDEINE VORSORGE. DEINE ENTSCHEIDUNG.
Welche 3a passt
zu deinem
Leben?
Besprich, was Bank- und Versicherungslösungen unterscheidet, welchen Schutz du brauchst und welche Kosten und Verpflichtungen du beachten solltest. Damit du deine nächsten Schritte bewusst entscheiden kannst.
Anfrage ohne Abschlussverpflichtung Aargau & angrenzende Region
[Name des Beraters]Dein persönlicher Ansprechpartner · Profil ansehenPlatzhalter – echte Angaben folgen vor dem Start.DEIN VORSORGEBLICK01 / 03
Was willst du
für morgen sichern?
für morgen sichern?
01
Deine Zukunft
Altersvorsorge & Sparen
02
Dein Einkommen
Schutz bei Erwerbsunfähigkeit
03
Deine Liebsten
Todesfallkapital für Hinterbliebene
Welche Leistungen passen, klärt die Beratung.
FÜR MENSCHEN ZWISCHEN 18 UND 45KLARHEIT VOR DEM ABSCHLUSSPERSÖNLICH BESPRECHEN
01 / ERST MAL VERSTEHEN
Du musst kein
Vorsorgeprofi sein.
Eine gute Entscheidung beginnt mit verständlichen Antworten. Hier findest du die wichtigsten Grundlagen übersichtlich erklärt.
Was kann eine Versicherung?
Je nach Produkt verbindet sie Sparen mit Schutz bei Erwerbsunfähigkeit oder Tod. Versicherungsschutz, Kosten und Leistungen werden im konkreten Vertrag festgelegt.
Sparen und Risiken besprechenWorauf kommt es an?
Auf deinen Bedarf, dein Budget und die nötige Flexibilität. Auch Laufzeit, Prämien, Kosten und Folgen einer vorzeitigen Auflösung gehören auf den Tisch.
Bewusst statt vorschnell entscheiden02 / DEINE MÖGLICHKEITEN
3a ist nicht
gleich 3a.
Bank- und Versicherungslösungen haben unterschiedliche Stärken. Entscheidend ist, welche Anforderungen deine Lösung erfüllen soll.
Steuervorteile allein machen eine Versicherung noch nicht passend. Absicherungsbedarf und langfristige Verpflichtungen sind genauso wichtig.
BANKLÖSUNG
Vorsorgesparen
mit Flexibilität.
- Einzahlungen im gesetzlichen Rahmen meist flexibel
- Konto- oder Wertschriftenlösungen möglich
- Kein integrierter Risikoschutz wie bei einer Versicherung
Separater Versicherungsschutz kann ergänzt werden. Wertschriften unterliegen Marktrisiken.
VERSICHERUNGSLÖSUNG
Sparen und
Absichern verbinden.
- Je nach Vertrag Schutz bei Erwerbsunfähigkeit oder Tod
- Planmässiger Aufbau der Altersvorsorge
- Prämien, Laufzeit und Kosten verbindlich prüfen
Bei vorzeitiger Auflösung können Verluste entstehen. Leistungen und Flexibilität sind produktabhängig.
03 / DAS KLÄRST DU IM GESPRÄCH
Deine Fragen.
Konkrete Antworten.
Du sollst verstehen, welche Möglichkeiten zu deiner Situation passen und welche Fragen vor einem Abschluss noch offen sind.
Meine Fragen besprechen01
Dein Bedarf und dein Budget.
Was möchtest du absichern? Welche bestehenden Leistungen hast du und welche Beiträge passen langfristig zu deinem Alltag?
02
Deine Möglichkeiten und ihre Bedingungen.
Besprich Unterschiede zwischen Bank- und Versicherungslösungen sowie Kosten, Laufzeit und Folgen einer vorzeitigen Auflösung.
03
Deine offenen Fragen und nächsten Schritte.
Kläre, welche Angaben oder Unterlagen noch nötig sind. Du entscheidest anschliessend, ob und wie du weitergehen möchtest.
DER BLICK AUFS GANZE
Dein Pensionskassenausweis kann mehr Klarheit schaffen.
Er kann in der persönlichen Beratung als Grundlage für eine Vorsorgeanalyse dienen. Für die erste Anfrage brauchst du keine Unterlagen.
04 / DEIN NÄCHSTER SCHRITT
Ein Gespräch.
Mehr Klarheit.
Du sagst, was dich beschäftigt.
Wähle dein Thema und hinterlasse deine Kontaktdaten. Die Anfrage dauert nur wenige Schritte.
Dein Berater meldet sich persönlich.
Deine Anfrage wird bestätigt. Der hier vorgestellte Berater ruft dich persönlich an. Er führt auch dein Beratungsgespräch und berücksichtigt ein Rückruffenster, falls du eines angegeben hast.
Du triffst deine Entscheidung.
Du besprichst Leistungen, Kosten und Verpflichtungen. Ob du einen Vertrag abschliesst, entscheidest du danach.
BERATERFOTOPlatzhalter für das echte Porträt
PERSÖNLICH STATT UNÜBERSICHTLICH
Ein Gesicht.
Für deine Fragen.
Vorsorge ist persönlich. Vom ersten Rückruf bis zum Beratungsgespräch hast du denselben Ansprechpartner. Er erklärt dir die Versicherungsmöglichkeiten, beantwortet deine Fragen und bespricht die Bedingungen mit dir.
[Name des Beraters][Rolle und nachgewiesene Qualifikation][Beratungssprachen]
Dieses Profil wird vor dem Start mit den tatsächlichen Angaben ergänzt.05 / GUTE FRAGEN
Bevor du
dich entscheidest.
Die wichtigsten Antworten vorab. Deine persönlichen Fragen gehören ins Gespräch.
Du möchtest dich zuerst selbst informieren?
Wähle dein Thema und erhalte eine kostenlose Checkliste per E-Mail.
Gratis Infos per E-MailERST INFORMIEREN. IN DEINEM TEMPO.
Noch nicht bereit
für ein Gespräch?
Wähle dein Thema und erhalte eine kostenlose Checkliste mit Fragen, die du vor einer Entscheidung klären solltest.
- Altersvorsorge und Säule 3a verstehen
- Einkommens- und Hinterbliebenenschutz einordnen
- Alle Themen oder nur dein gewähltes Thema
Du entscheidest: einmalige Informationen oder zusätzlich eine kurze E-Mail-Serie. Die Bestellung verpflichtet dich zu keiner Beratung und keinem Abschluss.
Deine Themen. Dein Postfach.
Nur Thema und E-Mail-Adresse. Keine Telefonnummer, kein Rückruf.
Private Vorschau: Die E-Mail wird als Entwurf vorbereitet. Der Versand folgt nach der Einrichtung.
06 / DEIN VORSORGEGESPRÄCH
Dein Gespräch.
Deine Fragen.
Ein paar Angaben genügen, damit dein Berater dich persönlich anrufen und auf deine Fragen eingehen kann.
- Ein fester Berater für Vorsorge & Absicherung
- Keine Abschlussverpflichtung durch die Anfrage
- Keine Dokumente für die erste Anfrage nötig
Ein Rückruffenster kannst du freiwillig angeben.
DEIN 3a-GESPRÄCHSchritt 1 von 2
Nur Testdaten · keine E-Mails · kein Rückruf